La InsurTech100 è una lista annuale che seleziona le 100 aziende più innovative nel settore insurtech a livello globale. Curata da FinTech Global, una società di ricerca specializzata in tecnologia finanziaria, InsurTech 100 si è affermata come un punto di riferimento autorevole per i leader del settore assicurativo alla ricerca di soluzioni tecnologiche all’avanguardia.
Insurtech100, come nasce la lista
Il processo di selezione per la InsurTech100 prevede diverse fasi ed è progettato per identificare le aziende più promettenti e influenti in un panorama insurtech in rapida evoluzione.
Secondo quanto riportato da FinTech Global, il primo passo per arrivare alla Insurtech 100 consiste nell’analisi approfondita dell’universo delle soluzioni insurtech disponibili, attingendo sia al database proprietario di FinTech Global sia a fonti esterne. Questa fase iniziale mira a creare un quadro completo del settore, individuando sia le aziende consolidate che le startup emergenti.
Successivamente, viene effettuata una prima scrematura per individuare i candidati che soddisfano criteri specifici, integrando anche le aziende nominate direttamente attraverso il sito web di FinTech Global. Questo approccio garantisce che vengano considerate sia le aziende già note che quelle meno visibili ma potenzialmente rivoluzionarie.
Una volta definita una lista ristretta, il team di FinTech Global conduce interviste approfondite o somministra sondaggi dettagliati ai fondatori e CEO delle aziende selezionate. Questa fase è cruciale per comprendere non solo le capacità tecnologiche, ma anche la visione strategica e il potenziale di mercato di ciascuna azienda.
Qui puoi vedere la InsurTech 100 2024
I criteri di valutazione per la Insurtech 100 sono molteplici e includono l’importanza del problema che l’azienda sta cercando di risolvere per il settore assicurativo, la crescita in termini di capitale raccolto e trazione sul mercato, l’innovatività della soluzione tecnologica proposta, i potenziali risparmi sui costi o miglioramenti dell’efficienza per i clienti, e l’impatto complessivo che l’azienda potrebbe avere sulla catena del valore assicurativo.
Infine, un panel di esperti del settore e analisti valuta le informazioni raccolte per determinare quali aziende eccellono rispetto ai criteri stabiliti e possono essere considerate leader nell’innovazione insurtech. Questo processo di selezione multilivello assicura che la InsurTech100 rifletta non solo le tendenze attuali del mercato, ma anche le aziende che hanno il potenziale per plasmare il futuro del settore assicurativo.
Insurtech100, i profili di innovazione e le tendenze
L’analisi dei profili delle aziende incluse nella InsurTech100 rivela una serie di tendenze significative che stanno plasmando il futuro del settore assicurativo.
1. Una delle tendenze più evidenti è l’adozione diffusa dell’intelligenza artificiale (AI) e del machine learning per ottimizzare vari aspetti della catena del valore assicurativo. Ad esempio, Cortical.io, una delle aziende presenti nella lista, ha sviluppato SemanticPro, una soluzione che utilizza l’AI per automatizzare processi complessi come la quotazione dei benefici di gruppo e la gestione dei sinistri. Secondo quanto riportato da Cortical.io, questa tecnologia ha portato a una riduzione del 30% degli errori nelle quotazioni e a un miglioramento del 94% nell’accuratezza della selezione dei piani, dimostrando il potenziale trasformativo dell’AI nel settore.
Un’altra tendenza emergente è l’enfasi sulla personalizzazione e sull’esperienza del cliente. Agentero, ad esempio, ha sviluppato una piattaforma che connette le agenzie con un maggior numero di compagnie assicurative, semplificando il processo di preventivazione e sottoscrizione. Questa soluzione non solo migliora l’efficienza operativa, ma permette anche di offrire prodotti assicurativi più adatti alle esigenze specifiche dei clienti.
La gestione dei dati e l’analisi predittiva emergono come aree di focus cruciali. GIROUX.ai, un’altra azienda presente nella lista, offre una piattaforma di analisi assicurativa che consente agli assicuratori di sfruttare dataset diversificati per previsioni di underwriting più accurate e identificazione di opportunità di business. Secondo GIROUX.ai, la loro soluzione ha portato a un risparmio di tempo del 90% nella preparazione dei dati, permettendo ai dipendenti di concentrarsi su attività a maggior valore aggiunto.
L’insurtech sta anche rivoluzionando la gestione dei sinistri. Five Sigma, ad esempio, ha introdotto Clive, il primo aggiustatore di sinistri basato su AI del settore. Questa innovazione promette di accelerare significativamente il processo di gestione dei sinistri, migliorando l’efficienza operativa e la soddisfazione del cliente.
Nel campo della cybersecurity, aziende come Safe Security stanno introducendo soluzioni innovative per la quantificazione e la gestione del rischio cyber. Safe Security afferma che la loro piattaforma SAFE One può aiutare le aziende a risparmiare fino al 30% sui premi assicurativi cyber, dimostrando come l’innovazione tecnologica possa tradursi in benefici tangibili per gli assicurati.
Infine, si nota una crescente attenzione verso soluzioni che facilitano l’integrazione e la collaborazione all’interno dell’ecosistema assicurativo. Piattaforme come InsureMO di IDIT stanno creando infrastrutture flessibili che permettono una rapida innovazione e una profonda connettività tra i vari attori del settore.
Queste tendenze evidenziate dai profili della InsurTech100 segnalano un futuro in cui l’assicurazione sarà più intelligente, personalizzata e integrata, promettendo di trasformare radicalmente l’esperienza sia per gli assicuratori che per gli assicurati.
InsurTech 100, lo stato dell’insurtech in Europa
L’analisi dei profili delle società europee presenti nella InsurTech100 rivela un panorama dinamico e innovativo, con aziende che stanno ridefinendo il settore assicurativo attraverso tecnologie all’avanguardia e modelli di business innovativi.
Una delle realtà più interessanti è Akur8, una società francese che sta rivoluzionando il pricing assicurativo. La loro piattaforma di pricing e riservazione di nuova generazione combina tecnologia all’avanguardia con eccellenza attuariale per guidare il valore di business, portando velocità, prestazioni, trasparenza e affidabilità agli assicuratori di tutte le dimensioni. La società serve oltre 250 clienti in più di 40 paesi, inclusi giganti del settore come AXA, Generali e Munich Re, dimostrando l’ampia adozione della loro tecnologia nel mercato europeo.
Nel Regno Unito, hyperexponential si distingue come leader nella fornitura di soluzioni Insurtech per assicuratori che cercano di prezzare efficacemente il rischio complesso e ottimizzare il loro flusso di lavoro di underwriting. La loro piattaforma hx Renew permette ad attuari e underwriter di sfruttare set di dati diversificati, collaborare efficacemente e stabilire un ciclo di feedback di Pricing Decision Intelligence per migliorare continuamente i risultati nel tempo. Hyperexponential lavora con leader di mercato globali come Aviva, Beazley e Conduit RE, con oltre 45miliardi di dollari di premi lordi sottoscritti contrattualizzati attraverso la piattaforma hx Renew.
In Germania Companjon emerge come un’innovativa società che sta ridefinendo l’assicurazione integrata. La loro offerta di prodotti assicurativi dinamici, che si adattano in tempo reale alle esigenze specifiche dei clienti, rappresenta un significativo passo avanti nella personalizzazione dell’assicurazione. Secondo Companjon, la loro tecnologia può generare decine di migliaia di varianti di prodotti assicurativi basate sui dettagli unici dell’articolo assicurato, offrendo potenzialmente risparmi sui premi fino al 30%.
In Svezia KYND si distingue nel campo della gestione del rischio cyber. La società offre intelligence sul rischio cyber azionabile con servizi di consulenza esperti per supportare il processo decisionale informato in ogni fase del ciclo di vita dell’assicurazione cyber. KYND utilizza modelli di dati predittivi basati sull’AI, co-sviluppati con il MIT, per tradurre le complessità del rischio cyber in termini finanziari.
Dall’Irlanda FRISS avanza come leader nella fornitura di soluzioni di Trust Automation per gli assicuratori P&C. La loro piattaforma utilizza l’AI per fornire punteggi e approfondimenti basati sui dati in tempo reale, permettendo agli assicuratori di gestire la fiducia lungo tutta la catena del valore assicurativo.
